Revue fiscale du patrimoine : voir l’ensemble avant de décider d’un détail.
Un patrimoine se construit par décisions successives : une société ici, un bien là-bas, un contrat ailleurs. La revue remet l’ensemble à plat, mesure les risques et prépare les décisions.
Quand une revue est utile
Six situations où l’absence de vue d’ensemble coûte le plus cher.
Un patrimoine dans plusieurs pays
Biens, comptes ou sociétés hors de France : chaque État a ses règles et ses déclarations.
Après une cession ou un héritage
Une liquidité nouvelle, des biens reçus : avant de réinvestir ou de partager.
Avant un départ ou un retour
La résidence fiscale change la lecture de tout le reste.
Expatriation & patrimoinePlusieurs sociétés et participations
Holding, SCI, participations étrangères : des flux à qualifier et à documenter.
Des déclarations reconduites par habitude
Ce qui était juste hier ne l’est plus forcément : revenus étrangers, comptes, biens.
Avant un rendez-vous important
Notaire, banque, conseiller : arriver avec un dossier et des questions précises.
Du patrimoine aux décisions
Les livrables
Cartographie patrimoniale
Un schéma lisible : personnes, sociétés, biens, comptes, pays, flux.
Note des risques
Double imposition, résidence, incohérences déclaratives, priorités.
Tableau des obligations
Ce que vous devez déclarer, où et quand.
Scénarios comparés
Deux ou trois options de détention ou de calendrier, chiffrées sur votre situation.
Dossier pour vos conseils
Synthèse et questions précises pour le notaire, l’avocat ou le conseiller habilité.
Ce que fait SFI, ce que font les professionnels habilités
Être clair sur le périmètre fait partie de la sécurité du client.
SFI
Analyse fiscale, cartographie, chiffrage de scénarios, dossier de synthèse et coordination des intervenants.
Notaire
Actes de donation, de partage, de succession et de vente immobilière.
Avocat
Consultation et rédaction juridiques, droit de la famille, pactes, contentieux.
Expert-comptable
Comptabilité, comptes annuels et déclarations des sociétés.
Conseiller habilité
Choix de placements, contrats d’assurance et produits financiers (CIF, intermédiaire en assurance, banque). SFI ne distribue aucun produit financier ni contrat d’assurance.
Comment nous travaillons
Cadrage
Objectifs, personnes, pays, échéances.
Collecte
Pièces transmises dans un cadre sécurisé.
Analyse
Textes en vigueur, conventions, risques.
Restitution
Livrables, échange, prochaines étapes.
Questions fréquentes
Faut-il un patrimoine important pour justifier une revue ?
Non. C’est la complexité qui la justifie : plusieurs pays, plusieurs structures, un événement à venir (cession, départ, transmission) ou des déclarations faites par habitude depuis des années.
Recevrai-je des conseils de placement ?
Non. SFI analyse les conséquences fiscales de votre organisation. Le choix de placements ou de contrats relève d’un conseiller habilité, avec lequel SFI peut coordonner le dossier.
Quels documents faudra-t-il fournir ?
Déclarations et avis d’imposition récents, statuts et comptes des sociétés, actes de propriété, relevés de comptes et contrats. Ils sont transmis une fois la mission définie, dans un cadre d’échange sécurisé, jamais par le formulaire de contact.
La revue remplace-t-elle mon notaire ou mon expert-comptable ?
Non. Elle prépare leurs interventions : un dossier clair, des questions précises, des scénarios chiffrés.
Page rédigée le 26 octobre 2026. Présentation d’une offre : son périmètre exact est fixé dans la proposition écrite.
Faire le point sur votre patrimoine ?
Décrivez la situation en quelques lignes, sans document à ce stade : vous recevez un premier cadrage.